I nuovi adempimenti introdotti per i “compro oro”: novità del D.Lgs. 92/2017

Il DLgs. 25.5.2017 n. 92, in vigore dallo scorso 5.7.2017, detta una serie di disposizioni specifiche per la definizione degli obblighi cui gli operatori compro oro sono tenuti al fine di: i) garantire la piena tracciabilità della compravendita e permuta di oggetti preziosi usati; ii) prevenire l'utilizzo del relativo mercato per finalità illegali, con specifico riferimento al riciclaggio di denaro e al reimpiego di proventi di attività illecite. Tra le novità principali, si segnalano le seguenti: i) l'istituzione del Registro dei compro oro presso il già esistente Organismo degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM); ii) l'obbligo di identificare il cliente e verificare la sua identità attraverso un documento d'identità (o altro documento di riconoscimento equipollente); iii) l'abbassamento del limite all'uso del contante a 500,00 euro (ciò deve essere rispettato a prescindere che l'acquisto o la vendita dell'oggetto prezioso usato siano effettuati con un'unica operazione o con più operazioni frazionate); iv) l'apertura obbligatoria di un conto corrente dedicato; v) la compilazione di un scheda in cui si dettagliano tutti gli elementi e le informazioni oggettive della transazione (dati identificativi del cliente, descrizione degli oggetti, indicazione della quotazione, data e luogo dell'operazione, nonché supporto fotografico, composto da due foto scattate da profili diversi, e indicazione della fonderia di destinazione qualora la cessione sia fatta per il recupero del metallo prezioso).