Antiriciclaggio: le disposizioni per i mediatori finanziari e gli agenti immobiliari

Le novità in tema di adempimenti antiriciclaggio non riguardano soltanto le nuove disposizioni contenute nella manovra correttiva di cui al D.L 78/2010, così come argomentato nel nostro Focus n.33 del 9 settembre 2010, ma anche importanti recenti chiarimenti forniti al ministero dell'Economia alla Fimaa (Federazione italiana mediatori e agenti d'affari) circa gli obblighi cui sono tenuti agenti immobiliari e mediatori creditizi. In particolare, gli agenti immobiliari devono osservare tutti i principali obblighi previsti della normativa antiriciclaggio: adeguata verifica delle clientela, segnalazione delle operazioni sospette, registrazione dei dati del cliente e conservazione dei documenti relativi all'operazione. Gli esercenti attività di agenzia di affari in mediazione immobiliare - inclusi tra gli “altri soggetti” di cui all'articolo 14, comma 1, del Dlgs 231/2007 - sono tenuti ad assolvere tutti gli obblighi imposti dalla disciplina di prevenzione del money laundering con la conseguenza che sono tenuti anche essi al rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione di operazioni sospette. Tuttavia, con riferimento agli obblighi di registrazione viene però in rilievo la previsione di cui al combinato disposto degli articoli 11, comma 5, e 36, comma 4, dello stesso decreto n. 231, in base alla quale gli esercenti attività di agenzia di affari in mediazione immobiliare assolvono questa prescrizione inoltrando all'intermediario di turno i dati e le informazioni da registrare acquisiti in sede di adeguata verifica.