Antiriciclaggio: le novità della proposta di nuova direttiva europea

Il 5.2.2013 la Commissione europea ha adottato due proposte miranti a rafforzare le norme UE attualmente vigenti in materia di riciclaggio del denaro di provenienza illecita e di trasferimenti di fondi. In particolare, si tratta di: (i) una nuova direttiva europea (la quarta) in tema di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo; (ii) di un regolamento riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi, al fine di garantirne la tracciabilità. Tra le principali indicazioni si segnalano: (i) l'estensione dell'ambito applicativo dell'obbligo di adeguata verifica della clientela ai commercianti in preziosi a fronte del pagamento in contanti di importo pari o superiore a 7.500 euro, nonché agli operatori del gioco d’azzardo che conducono transazioni finanziarie superiori ai 2.000 euro; (ii) la necessità di effettuare la verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo prima che si instauri il rapporto o che sia svolta la transazione; (iii) la limitazione dei casi di adeguata verifica semplificata; (iv)l'estensione delle disposizioni in materia di Persone Politicamente Esposte (cosiddette PEP) anche ai cittadini residenti in ciascuno degli Stati attuatori. La proposta dovrà essere adottata dal Parlamento e dal Consiglio europeo, nel quadro della procedura legislativa ordinaria.