Il punto sulle novità in materia di antiriciclaggio

Il DLgs. 19.9.2012 n. 169, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 230 del 2 ottobre 2012, ha apportato importanti novità, in vigore dal 17 ottobre 2012, alla normativa antiriciclaggio di cui al DLgs. 21.11.2007 n. 231. In particolare, sono stati innalzati i livelli delle sanzioni previste per le violazioni dei limiti del saldo dei libretti di deposito al portatore e del loro trasferimento senza le prescritte comunicazioni. Inoltre, sono stati forniti alcuni chiarimenti in materia di assegni bancari, postali o circolari “liberi”. Nel caso di impossibilità ad adempiere gli obblighi di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di realizzazione, la nuova norma ha previsto che il professionista debba restituire al cliente i fondi, liquidandone il relativo importo tramite bonifico su un conto corrente bancario indicato dal cliente stesso. Tale trasferimento di fondi è accompagnato da un messaggio che indica alla controparte bancaria che le somme sono restituite al cliente per l’impossibilità di rispettare gli obblighi di adeguata verifica. Infine, il limite al trasferimento di denaro contante per i c.d. “cambiavalute” è stato fissato a € 2.500.